Fecha de actualización: 5 de diciembre 2025.
Responsable: New Payments S.A.S.
Correo: vinculación@kuberupay.com
En KUBERU, mantenemos un firme compromiso con la transparencia, la ética, la integridad y el cumplimiento de la ley. Conscientes de nuestra responsabilidad como pasarela de pagos, implementamos un Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SAGRILAFT) orientado a prevenir que nuestros productos, servicios o canalessean utilizados con fines ilícitos.
Objetivo
El objetivo principal del SAGRILAFT en KUBERU es identificar, evaluar, controlar y mitigar los riesgos asociados al lavado de activos y la financiación del terrorismo, garantizando que nuestras operaciones se realicen bajo los más altos estándares de transparencia y legalidad.
Alcance
Esta política aplica a todos los empleados, clientes, aliados, proveedores y contratistas que mantienen relación con KUBERU, quienes deben actuar conforme a los principios y normas que aquí se establecen.
Principios del SAGRILAFT
- Todas las operaciones y relaciones comerciales deben cumplir con la normativa nacional e internacional vigente.
- Conocimiento del Cliente (KYC): KUBERU aplica procedimientos de identificación y verificación de clientes, aliados y proveedores para conocer el origen y la legitimidad de los fondos.
- Debida Diligencia, se aplican medidas proporcionales al nivel de riesgo detectado en cada tipo de cliente, producto, servicio o canal.
- Las operaciones son supervisadas de manera continua para detectar actividades inusuales o sospechosas.
- En caso de identificar operaciones que puedan estar relacionadas con lavado de activos o financiación del terrorismo, se realizan los reportes correspondientes a las autoridades competentes, en cumplimiento de la ley.
- Toda la información recolectada se maneja bajo estricta reserva y solo se utiliza con fines de cumplimiento normativo.
- KUBERU fomenta la formación continua y la concientización de su equipo humano en temas de cumplimiento, ética y prevención
de delitos financieros.
Compromisos de KUBERU
- Prevenir el uso indebido de sus servicios para actividades ilícitas.
- Adoptar controles internos efectivos que permitan identificar, evaluar y mitigar riesgos de LA/FT.
- Mantener actualizados los procedimientos de identificación y monitoreo de clientes.
- Cumplir con las obligaciones de reporte.
- Revisar y fortalecer continuamente su sistema SAGRILAFT conforme a la evolución normativa y a las mejores prácticas del sector fintech.
Protección de Datos Personales
KUBERU garantiza el tratamiento responsable, seguro y confidencial de toda la información recolectada durante los procesos de conocimiento y monitoreo de clientes, en cumplimiento de la Ley de Protección de Datos Personales (Ley 1581 de 2012) y demás normas aplicables. Los datos se utilizan exclusivamente para fines de verificación, cumplimiento y prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo.
Responsabilidad y Cumplimiento
La Alta Dirección de KUBERU respalda y supervisa la aplicación del SAGRILAFT, asegurando la asignación de recursos adecuados y la participación activa de todas las áreas en el cumplimiento de las políticas establecidas. Cada colaborador tiene la responsabilidad de actuar con integridad y reportar cualquier situación sospechosa o irregular.
Actualización y Mejora Continua
Esta política es revisada y actualizada de manera periódica para mantener su efectividad, incorporar nuevos requerimientos regulatorios y ajustarse a las mejores prácticas del sector financiero y tecnológico.